Nasza polityka AML i weryfikacja kont

Od momentu uruchomienia Betiro Casino w 2024 roku działamy na licencji MGA (numer MGA/B2C/874/2023), co oznacza konkretne obowiązki prawne w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, kiedy weryfikujemy Twoje konto, jakie dokumenty potrzebujemy i jak chronimy Twoje dane.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Jako operator licencjonowany przez Malta Gaming Authority stosujemy w pełni przepisy AML obowiązujące w naszej jurysdykcji licencyjnej, w tym ustawę o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu wraz z wytycznymi MGA dla podmiotów B2C. Zgodnie z tymi wymogami nie dopuszczamy, by nasza platforma służyła do legalizacji środków pochodzących z nielegalnych źródeł.

Nasze zobowiązanie jest konkretne: wdrożyliśmy procedury identyfikacji klienta (CDD), oceny ryzyka każdego konta oraz raportowania podejrzanych transakcji do właściwych organów. Za nadzór nad tym obszarem odpowiada wyznaczony urzędnik zgodności (MLRO), a wszyscy pracownicy przechodzą regularne szkolenia z zakresu AML.

• Pełna zgodność z wymogami AML licencji MGA/B2C/874/2023
• Procedura identyfikacji i oceny ryzyka klienta (CDD i EDD)
• Wewnętrzne kontrole oraz raportowanie podejrzanych operacji
• Szkolenia pracowników i niezależne audyty procedur

Kiedy i co weryfikujemy

Weryfikację przeprowadzamy na trzech etapach: przy rejestracji sprawdzamy podstawowe dane (imię, nazwisko, data urodzenia, adres), przy pierwszej wypłacie wymagamy pełnej weryfikacji KYC, a dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu progów transakcyjnych lub przy sygnałach podwyższonego ryzyka. Pełna weryfikacja jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą środków.

Od Ciebie potrzebujemy trzech kategorii dokumentów: dowodu tożsamości, potwierdzenia adresu oraz potwierdzenia własności metody płatności. Dokumenty przesyłasz bezpośrednio w panelu konta.

Jeśli wpłacasz kryptowalutami (BTC, ETH, LTC, USDT, DOGE), weryfikacja własności metody płatności polega na potwierdzeniu adresu portfela, z którego wykonałeś depozyt. Weryfikacja kryptowalutowa realizowana jest w tych samych terminach co klasyczna.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu. Zdjęcia dokumentów możesz wykonać telefonem, a status każdej sprawy widzisz w panelu konta na bieżąco.

• Zaloguj się i przejdź do zakładki Weryfikacja w ustawieniach konta
• Wybierz kategorię dokumentu i prześlij zdjęcia lub skany (format JPG, PNG lub PDF)
• Nasze zespoły zgodności weryfikują dokumenty w ciągu 24–48 godzin
• O wyniku informujemy Cię e-mailem i powiadomieniem na koncie
• W razie potrzeby poprawy kontaktuje z Tobą zespół wsparcia (czat na żywo 24/7, [email protected])

Przesłane dokumenty trafiają do szyfrowanego repozytorium z ograniczonym dostępem. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, dane szyfrujemy w tranzycie i w spoczynku, a oryginały zdjęć nie są udostępniane stronom trzecim poza wymogami prawnymi. Nigdy nie prosimy o przesyłanie dokumentów e-mailem ani czatem, wyłącznie przez bezpieczny formularz na koncie.

Kiedy pytamy o źródło środków

Dla większości graczy koniec weryfikacji na dowodzie tożsamości i adresie. Jednak na podstawie przepisów AML naszej licencji musimy ustalić źródło środków, gdy rozmiar lub wzorzec Twojej aktywności przekracza standardowe progi ryzyka. Dotyczy to w szczególności pojedynczych wpłat i skumulowanych wpłat o wysokiej wartości, nagłych zmian w wysokości stawek oraz transakcji o nietypowej strukturze.

Prosimy wtedy o dokument potwierdzający pochodzenie środków: wyciąg płacowy, zaświadczenie o dochodach, decyzję podatkową, dokumenty ze sprzedaży nieruchomości lub inny wiarygodny dowód. Pytamy nie z ciekawości, lecz dlatego, że licencja nakłada na nas obowiązek ustalenia, czy środki grające na naszym serwisie pochodzą z legalnych źródeł.

Monitorowanie wpłat i wypłat

K

a

ż

d

a

w

p

ł

a

t

a

i

w

y

p

ł

a

t

a

n

a

n

a

s

z

y

m

s

e

r

w

i

s

i

e

p

r

z

e

c

h

o

d

z

i

p

r

z

e

z

a

u

t

o

m

a

t

y

c

z

n

y

i

m

a

n

u

a

l

n

y

s

y

s

t

e

m

m

o

n

i

t

o

r

o

w

a

n

i

a

.

S

y

s

t

e

m

p

o

r

ó

w

n

u

j

e

t

r

a

n

s

a

k

c

j

e

z

p

r

o

f

i

l

e

m

r

y

z

y

k

a

T

w

o

j

e

g

o

k

o

n

t

a

i

f

l

a

g

u

j

e

o

d

s

t

ę

p

s

t

w

a

:

n

i

e

t

y

p

o

w

e

k

w

o

t

y

,

c

z

ę

s

t

o

t

l

i

w

o

ś

ć

,

g

e

o

l

o

k

a

l

i

z

a

c

j

ę

c

z

y

z

m

i

a

n

ę

m

e

t

o

d

y

p

ł

a

t

n

o

ś

c

i

.

F

l

a

g

a

n

i

e

o

z

n

a

c

z

a

z

a

r

z

u

t

u

,

j

e

d

y

n

i

e

k

o

n

i

e

c

z

n

o

ś

ć

d

o

d

a

t

k

o

w

e

j

w

e

r

y

f

i

k

a

c

j

i

p

r

z

e

d

r

e

a

l

i

z

a

c

j

ą

.

Obowiązuje zasada tej samej metody: wypłata realizowana jest tą samą metodą, którą użyłeś do depozytu. Minimalna wpłata i wypłata to 80 PLN, wypłaty przetwarzamy w ciągu 0–24 godzin, a limity wypłat wynoszą 20 000 PLN dziennie, 40 000 PLN tygodniowo i 80 000 PLN miesięcznie. Nie pobieramy opłat po stronie kasyna, choć przy kryptowalutach mogą obowiązywać opłaty sieciowe.

Co się stanie bez weryfikacji

Bez pełnej weryfikacji KYC nie zrealizujemy Twojej pierwszej wypłaty. To warunek licencji, a nie nasza decyzja handlowa. Jeśli nie dostarczysz dokumentów w wyznaczonym terminie lub dokumenty będą niekompletne, zawieszamy możliwość wypłat do momentu uzupełnienia braków, a saldo konta pozostaje nienaruszone.

Gdy weryfikacja zakończy się odmową (np. dokument nieważny, dane niezgodne, podejrzenie liczenia się osoby trzeciej), konto zostaje zablokane, a decyzję komunikujemy wraz z uzasadnieniem i ścieżką odwoławczą. W przypadkach podejrzenia prania pieniędzy jesteśmy prawnie zobowiązani do zgłoszenia sprawy organom i w takich sytuacjach nie możemy informować Cię o złożeniu raportu.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami AML naszej jurysdykcji, czyli co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Po upływie tego okresu dane niszczone są w sposób uniemożliwiający odtworzenie. Przechowywanie służy wyłącznie celom prawnym: obsłudze ewentualnych zapytań organów, rozstrzyganiu sporów i audytom regulacyjnym. O swoich prawach wobec danych, w tym prawie do ich kopiowania i sprostowania, informujemy w pełnej polityce prywatności na betiro.com.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Rejestracja wymaga jedynie podstawowych danych, ale pełna weryfikacja KYC jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu progów transakcyjnych.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Dokumenty weryfikujemy w ciągu 24–48 godzin od przesłania. O wyniku informujemy e-mailem i powiadomieniem na koncie.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Zasadą jest wypłata tą samą metodą, której użyłeś do depozytu. Wynika to z przepisów AML naszej licencji i służy potwierdzeniu, że środki trafiają do ich właściciela.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Licencja MGA nakłada na nas obowiązek ustalenia pochodzenia środków przy transakcjach o wysokiej wartości lub nietypowym wzorcu gry. Wystarczy jeden dokument potwierdzający legalne źródło, np. wyciąg płacowy.

Jak chronicie moje dokumenty tożsamości?

Dokumenty trafiają do szyfrowanego repozytorium z dostępem ograniczonym do upoważnionych pracowników zgodności. Nigdy nie prosimy o przesyłanie dokumentów e-mailem czy czatem.